直播間“金融大咖”給股民下套

這個網絡直播間搭建完成后,每天都安排“金融大咖”上課,還定時分享“牛股”。直播中,“金融大咖”千方百計鼓動直播間里的股民下載“某頎資本”App。該App名稱與上海一家具有合法私募基金管理牌照的投資管理公司的理財客戶端同名,極具迷惑性。

不到三個月,直播間獲利近百萬元。而直播間直通“致富路”的背后,只是一場騙局。被害人遍及北京、山東、云南等7個省份。

(相關資料圖)

今年3月,江蘇省鎮(zhèn)江市潤州區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪、幫助信息網絡犯罪活動罪對付某、李某等人提起公訴。日前,法院經審理,判處付某等9名被告人有期徒刑十年三個月至六個月不等,各并處罰金,責令退賠退贓。

令人怦然心動的“致富路”

2020年,家住云南昆明的資深股民戴某在與朋友閑談中獲悉一個炒股交流群,該群能提供專業(yè)指導。在收到“理財經理”王某的微信好友邀請后,戴某欣然入群學習。王某經常和戴某分享炒股心得,并且向其推薦了“金玉滿堂”直播間的鏈接,稱每天都有金融大咖上課。戴某進入直播間聽過幾次,覺得專家講得很好。群內時不時有股民“打新股”賺錢的消息,還有股民聽從老師建議購買股票大漲的截圖,大家一起賺錢的愉快氛圍讓戴某怦然心動。

2021年7月,王某又帶來一個好消息,某證券公司為回饋股民,將推出一批“打新股”名額,并有抽獎活動,但是需要下載“某頎資本”App進行操作。在王某的幫助下,戴某下載了該App,并多次充值,累計達50萬元,準備大干一場。

然而,戴某根據老師指導購買股票后卻一直虧損,十幾天后該App無法登錄,王某及授課老師也徹底失聯。戴某如夢初醒,立即報警。

前期鋪墊只為“請君入甕”

失聯的授課老師、“理財經理”王某,實際都是付某的“得力干將”。早年,付某做過炒股App詐騙業(yè)務員,感覺這個行業(yè)來錢快,于是決定自己創(chuàng)業(yè)。他通過聊天軟件找到李某,委托其開發(fā)一款炒股詐騙App,并出資讓劉某(另案處理)搭建一個名為“金玉滿堂”的網絡直播間,招募多人擔任講師,在直播間內以講授炒股知識為幌子,騙取股民信任,鼓動他們下載其委托李某開發(fā)的“某頎資本”App。

該App表面看和正常的炒股軟件相似,但收款賬戶是個人賬戶。被害人一旦將資金充值進App,無論是否購買股票,資金其實已不被自己控制,App內顯示的余額只是一個虛假的數字。

為迅速牟利,付某將挖掘詐騙對象的任務外包給鄭某等人代理,由代理招募業(yè)務員,租辦公場地,購買手機、微信號、QQ號供業(yè)務員使用。鄭某等代理根據付某指示,安排業(yè)務員以“理財經理”“老師助理”等名義出現,通過微信添加、電話邀約等方式與股民取得聯系,并按照付某提供的話術,拉攏股民進入“金玉滿堂”直播間聽課。

直播間里,業(yè)務員各顯神通,分別扮演“金融大咖”“老師助理”“成功大賺的學員”等,相互配合演戲,共同騙取股民的信任。直到“某頎資本”App的制作者在其他案件中被查獲,該案案發(fā)。經查,在不到三個月中,該團伙詐騙金額近百萬元。

精準打擊犯罪同時追贓挽損

2021年10月,犯罪團伙成員均被抓捕歸案。2022年8月,該案被移送潤州區(qū)檢察院審查起訴。

潤州區(qū)檢察院辦案檢察官對該案犯罪手法進行了審查,發(fā)現該犯罪團伙存在大區(qū)、代理、代理投資人、業(yè)務員四個層級,及組織者、講師、直播間搭建者、App制作者等人員分工。辦案檢察官通過重點審查各被告人的微信聊天記錄、轉賬記錄等電子數據信息,明確各層級參與者身份、作用、獲利情況,準確區(qū)分主犯和從犯,并對其中認罪認罰、退贓退賠、有自首立功表現的被告人提出寬緩量刑建議。

經審查,該院認為該案是一起金融投資型網絡詐騙案,付某、鄭某等人以非法占有為目的,虛構事實,騙取他人財物,涉嫌詐騙罪;李某明知他人利用信息網絡實施犯罪,仍為其提供技術支持等幫助,情節(jié)嚴重,涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪,遂對該團伙提起公訴。近日,法院經審理采納檢察機關全部指控和量刑建議,作出上述判決。

在依法辦案的同時,潤州區(qū)檢察院積極做好追贓挽損工作,通過釋法說理,促使付某等人退賠75萬元,被害人損失大部分得以挽回。

“直播帶賭”撞上法網

正義網訊(記者蔡俊杰 通訊員林杰榮 陸元桔)有人借直播帶貨的熱潮尋找到隱秘的“商機”,以在直播中插入廣告鏈接的方式誘導網民參與網絡賭博,干起了“直播帶賭”的非法活動。經浙江省寧波市奉化區(qū)檢察院提起公訴,近日,法院以幫助信息網絡犯罪活動罪判處被告人徐某有期徒刑一年十個月,緩刑二年六個月,并處罰金2萬元,對其他被告人也分別作出相應判決。

2022年5月,網友小胡在某網站直播間觀看籃球比賽。一開始,直播間主播還在正常解說球賽,但沒過多久,“畫風”就變了。屏幕上忽然出現“下載聊天App進群”的滾動字幕廣告,這時主播開始詳細指導網友們下載安裝App,并讓他們添加主播為好友,一同參與賭球。

小胡出于好奇,下載了App并添加了主播。主播隨即把小胡拉進了一個群,群里出現了一條網址鏈接,點擊鏈接就會進入某體育賭博網站。主播告訴小胡,只要注冊賬號并在網站充值就可以參與賭球,贏的錢可以在網站界面上直接點擊提款,錢會自動打入綁定賬號的銀行卡。

小胡玩了一段時間發(fā)現,該網站除了賭球,還有數字彩票、百家樂、老虎機之類的其他玩法。群里面會有人推薦下注,小胡偶爾跟隨下注,偶爾主動下注,還玩過賭球和數字彩票。小胡還發(fā)現,直播間里有多名主播輪流解說體育賽事,都在解說的中途插入廣告,讓網友下載聊天App參與賭球,還經常打出“新人加群送彩金”等噱頭,吸引網友注冊充值。后來,小胡的家人發(fā)現了該賭博網站,及時提醒其這是違法的,小胡遂向公安機關舉報了直播間和網站。

2022年7月,郭某等犯罪嫌疑人被公安機關抓獲。據郭某交代,2022年1月至7月,他和其他幾位主播一起跟著昵稱為“娜娜”的主播做事,在直播間解說體育賽事時為跨境網絡賭博平臺引流,他們的工資也是由“娜娜”支付的?！爸辈ヒ粓鲎闱虮荣惢蚧@球比賽能拿到150元,在直播過程中讓網友注冊聊天App賬號并備注主播昵稱,還可以按人頭提成?！惫痴f,每次結算的時候,他會把收款碼發(fā)給“娜娜”,“娜娜”則根據直播的場數和賭博引流的人頭數一并支付工資。

公安機關經過對郭某的微信和支付寶收款記錄進行整理核查,發(fā)現其通過直播給賭博平臺引流非法獲利6.7萬余元,直播團隊中還有不少主播也在為賭博平臺引流。

經深入偵查,“娜娜”也就是徐某,開了一家傳媒直播店,干主播行業(yè)已經五六年,主要收入靠網友打賞、刷禮物等,每個月的收入并不理想。當聽說同行做跨境賭博平臺引流的收益頗豐時,她心動了。于是,徐某聯系到直播間群管理員,群管理員讓徐某注冊聊天App賬號后,把她拉進了一個主播群,然后在群里安排每天的比賽直播場次。

引流的方式就是在直播中讓網友添加聊天App賬號,并為賭博網站充值打廣告。直播前還有相關的話術培訓,除了培訓主播解說內容外,更多的是教授針對充值活動的話術,如“首充累充返現”“新人送彩金”等。被引流進群的網友能看到群管理員發(fā)布的賭球單,里面包含如何押注的內容以及賭博網站的地址。在此期間,徐某找來郭某等幾名主播跟她一起干。徐某先從群管理員處拿到直播任務,再安排給郭某等其他主播。工資也是徐某先和平臺統(tǒng)一結算,然后再由她支付給其他主播。

2022年7月,徐某等人被公安機關抓獲。同年10月,公安機關將該案移送奉化區(qū)檢察院審查起訴。經審查,徐某通過本人及招募的主播團隊進行直播引流,非法獲利共計33萬余元,扣除發(fā)給其他主播的收入,其個人獲利7萬余元。案發(fā)后,徐某等犯罪嫌疑人退繳了全部違法所得,如實供述罪行并自愿認罪認罰。

本版漫畫:姚雯

編后

引流賺快錢,守法是底線

張子璇

直播引流作為推廣產品和服務的一種重要方式,入行門檻低,獲利快。很多電信網絡詐騙犯罪分子正是看中直播引流的巨大潛力,將其作為實施詐騙犯罪的“前菜”。一些人因為貪圖小利,“走火入魔”,成為違法犯罪的幫兇。因此,直播引流必須嚴格遵守廣告法、電子商務法、網絡安全法等相關法律規(guī)定,保障消費者合法權益,不得利用誘導、誤導等手段將消費者引入詐騙犯罪分子設好的圈套中。

作為直播從業(yè)者,必須嚴格規(guī)范自身行為,避免成為犯罪幫兇;作為消費者,觀看網絡直播時要提高警惕,切勿點擊不明鏈接,不要因一時誘惑,被賭博、詐騙等違法犯罪“收割”。